Verifikation und AML bei Pribet

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Kurz gesagt: alles, was Sie über Verifikation bei Pribet Casino wissen müssen.

Unser Bekenntnis zu AML Vorschriften

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Pribet Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Diese Verpflichtung ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein Kernbestandteil unseres Geschäftsbetriebs. Jede Massnahme auf dieser Seite dient zwei Zielen: der Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben und dem Schutz Ihrer Einlagen vor missbräuchlicher Nutzung.

Zu unserem Compliance-Programm gehören die Identifizierung und Überprüfung aller Spieler (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Wir arbeiten mit einem dedizierten Compliance-Team, das Verdachtsfälle unabhängig bewertet und dokumentiert. Anonymes Spielen ist bei uns aus diesem Grund nicht möglich, und das ist Absicht.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifikation erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) und prüfen diese gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können stufenweise Kontrollen ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 CHF erreichen oder einzelne Transaktionen ungewöhnliche Muster aufweisen. Für Spieler ab dem 18. Lebensjahr gilt diese Pflicht ohne Ausnahme.

Bei der Dokumentenprüfung verlangen wir drei Nachweise. Die folgende Tabelle zeigt, was wir akzeptieren und welche Anforderungen gelten:

So läuft die Verifikation ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie in wenigen Minuten erledigt ist. Das Hochladen der Dokumente erfolgt direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifikation. Unsere Mitarbeiter prüfen Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 72 Stunden; oft ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen. Sie erhalten nach Abschluss in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, unabhängig vom Ergebnis.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifikation und wählen Sie den gewünschten Nachweistyp.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Qualität, ohne Verdeckungen oder Reflexionen.
• Laden Sie die Datei hoch und wiederholen Sie den Vorgang für alle drei Nachweiskategorien.
• Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 72 Stunden).
• Erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail und nutzen Sie Auszahlungen ohne weitere Hürden.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert, auf die ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams Zugriff haben. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte für Marketingzwecke weiter. Eine Weitergabe erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anfragen dies verlangen. Nach Abschluss der Prüfung werden Kopien aus dem Bearbeitungssystem in ein archiviertes, gesondert geschütztes System verschoben.

Nachweis der Geldmittel

Wann und warum

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir zusätzlich die Herkunft der eingesetzten Mittel ab. Das ist der Fall, wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 CHF überschreiten, wenn Einzahlungen in auffällig kurzer Abfolge erfolgen oder wenn das Einsatzverhalten nicht zu den Angaben aus Ihrer Verifikation passt. Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Rentennachweise, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge etwa aus Immobilienverkäufen. Wichtig ist uns ein erkennbarer Zusammenhang zwischen Ihrer dokumentierten Einkommenssituation und dem Spielbudget. Die Prüfung dauert je nach Komplexität 3 bis 10 Werktage, und Ihr Konto bleibt während dieser Zeit für Einzahlungen und Spiele grundsätzlich nutzbar.

Transaktionskontrolle bei Pribet

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Einzahlungen unterliegen einer Plausibilitätskontrolle, und Auszahlungen werden freigegeben, sobald Ihre Verifikation vollständig ist. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Dadurch stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Wurden mehrere Methoden zur Einzahlung genutzt, priorisieren wir die Methode mit dem höchsten kumulierten Einzahlungsbetrag.

Unsere Auszahlungslimits gelten unabhängig von Ihrer Verifikationsstufe: mindestens 20 CHF pro Auszahlung, maximal 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Die Bearbeitungszeit liegt zwischen 0 und 72 Stunden. Für Transaktionen mit Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether) gelten dieselben Prüfungen wie für Fiat-Zahlungen, einschliesslich der Zuordnung zu einer verifizierten Wallet.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und anschliessend das gesamte Konto. Werden Dokumente als gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugehörig erkannt, kündigen wir die Geschäftsbeziehung sofort und behalten uns rechtliche Schritte vor. Einlagen werden in solchen Fällen nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto zurückerstattet, sofern keine gesetzliche Beschlagnahmungspflicht besteht.

Ist eine Prüfung negativ verlaufen, weil ein Dokument unleserlich oder abgelaufen war, haben Sie jederzeit das Recht, korrekte Unterlagen nachzureichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar, und unter [email protected] beantworten wir Fragen zum Status Ihrer Verifikation innerhalb weniger Stunden. Gegen eine endgültige Entscheidung können Sie schriftlich Beschwerde bei unserer Compliance-Abteilung einreichen; diese wird von einer zweiten, unabhängigen Person geprüft.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Dauer und Zweck

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der möglichen nachträglichen Prüfung durch Aufsichtsbehörden und der Abwehr unbegründeter Ansprüche. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente vollständig und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht.

Während der Aufbewahrung haben Sie das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten zu verlangen sowie die Berichtigung falscher Angaben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen, in der Regel deutlich schneller.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, ohne mich zu verifizieren?

Ja, nach der Registrierung mit Ihren Basisdaten können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn kumulierte Einzahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen.

Wie lange dauert die Verifikation?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden, in der Regel ist sie deutlich früher abgeschlossen. Einen Nachweis der Geldmittel prüfen wir je nach Komplexität in 3 bis 10 Werktagen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 CHF oder bei auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu klären. Das gilt für alle lizenzierten Betreiber und ist keine Einzelfallentscheidung gegen Sie.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, von der sie stammen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und nur weitergegeben, wenn gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anfragen dies verlangen.